融资计划范文合集 篇1
一、项目企业摘要
创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。
其它需要着重说明的情况或数据（可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览）
二、业务描述
企业的宗旨（200字左右）
主要发展战略目标和阶段目标
项目技术独特性（请与同类技术比较说明）
介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：
1、研究资金投入
2、研发人员情况
3、研发设备
4、研发产品的技术先进性及发展趋势
三、产品与服务
创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：
1、产品的名称、特征及性能用途；介绍企业的产品或服务及对客户的价值
2、产品的开发过程，同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？
3、产品处于生命周期的哪一段
4、产品的市场前景和竞争力如何
5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，利润的来源及持续营利的商业模式
生产经营计划。主要包括以下内容：
1、新产品的生产经营计划：生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。
2、公司的生产技术能力
3、品质控制和质量改进能力
4、将要购置的生产设备
5、生产工艺流程
6、生产产品的经济分析及生产过程
四、市场营销
介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，
目标市场，应解决以下问题：
1、你的细分市场是什么？
2、你的目标顾客群是什么？
3、你的5年生产计划、收入和利润是多少？
4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？
5、你的营销策略是什么？
行业分析，应该回答以下问题：
1、该行业发展程度如何？
2、现在发展动态如何？
3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎样？
4、经济发展对该行业的影响程度如何？
5、政府是如何影响该行业的？
6、是什么因素决定它的发展？
7、竞争的本质是什么？你采取什么样的战略？
8、进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？
竞争分析，要回答如下问题：
1、你的主要竞争对手？
2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？
3、可能出现什么样的新发展？
4、你的核心技术（包括专利技术拥有情况，相关技术使用情况）和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么？
5、你的策略是什么？
6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在？
7、你能否承受、竞争所带来的压力？
8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？
市场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题：
1、营销机构和营销队伍
2、营销渠道的选择和营销网络的建设
3、广告策略和促销策略
4、价格策略
5、市场渗透与开拓计划
6、市场营销中意外情况的应急对策
五、管理团队
全面介绍公司管理团队情况，主要包括：
1、公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来
2、要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神
列出企业的关键人物（含创建者、董事、经理和主要雇员等）
企业共有多少全职员工（填数字）
企业共有多少兼职员工（填数字）
尚未有合适人选的关键职位？
管理团队优势与不足之处？
人才战略与激励制度？
外部支持：公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。
六、财务预测
融资计划范文合集 篇2
目录
一、公司介绍
二、项目分析
三、市场分析
四、管理团队
五、财务计划
六、融资方案的设计
七、摘要
正文
一、公司介绍
1、公司简介
主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状
在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。
3、股东实力
股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩
对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度
把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议
对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。
二、项目分析
1、项目的基本情况
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。
2、项目来历
项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。
3、证件状况文件
项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。
5、市场定位
指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等
6、建造的过程和保证
项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。
三、市场分析
1、地方宏观经济分析
房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析
房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例
分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。
4、未来市场预测及影响因素
未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成
公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构
企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性
管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、 财务计划
一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。
其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计
1、融资方式
（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。）方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。
操作步骤：签订风险投资协议书
A、对融资方的债务债权进行核查确认
B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。
C、在有关管理部门办理登记手续
（2）债权融资方式
方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。
(3）债转股的融资方式
投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。
（4）房地产信托融资
（5）多种融资方式的组合
在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。
2、融资期限和价格
融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。
3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。）
对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。
A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。
B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。
C、破产风险
D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险
E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。
F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。
风险化解方案
A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。
B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。
C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。
D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。
4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。）
A、股权方式融资的退出
项目进行中投资方退出；
项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红；
B、债权方式融资退出
项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；
项目完成投资方退出，按时还本付息；
5、抵押和保证
在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。
6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。
七、摘要
长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。
供应链融资模式
1、 经销商模式
保兑仓
产品概述：是指生产厂商、经销商和交行三方进行合作，交行为经销商向生产厂商购买货物提供授信支持，并根据经销商提前还款或补存提货保证金的状况开具提货通知书通知生产厂家发货，生产厂家凭提货通知书向经销商发货的一项金融服务。
业务流程：
（1） 生产厂商与经销商签订《购销合同》
（2） 经销商在交行开户并申请开立银票
（3） 交行将银票递交生产厂商
（4） 经销商交存提货保证金
（5） 交行向生产厂商签发提货通知书
（6） 生产厂商发货给经销商
功能特点：
（1） 促进核心企业商品销售，提前预收货款
（2） 协助经销商通过提前付款，锁定未来可能上涨的商品价格
（3） 协助经销商通过批量采购获得支付折扣
（4） 经销商融资发生逾期时，核心企业对银票的敞口承担相应的差额退款责任.
2、厂商银
产品概述：是指生产厂商、经销商和交行三方进行合作，由交行为经销商向生产厂商购买货物提供授信支持，同时经销商将所购买的货物质押给交行，交行指定监管公司对货物进行监管，并根据经销商提前还款或补存提货保证金（或货物）的状况通知监管公司释放相应金额质押货物的一种金融服务。
业务流程：
（1） 生产厂商与经销商签订《购销合同》
（2） 经销商在交行开户并申请开立银票
（3） 交行将银票递交生产厂商
（4） 生产厂商向交行指定监管公司发货
（5） 经销商交存提货保证金（或货物）
（6） 交行向监管公司签发提货通知书
（7） 经销商向监管公司提货
功能特点：
（1） 促进核心企业商品销售，及时回笼货款
（2） 协助经销商及时获得商品，锁定未来可能上涨的商品价格
（3） 释放经销商在途、在库商品占用的资金，加速存货的周转
（4） 经销商融资发生逾期时，核心企业对经销商的质押商品进行调剂销售或回购
（5） 质押商品须符合动产质押方案关于商品的要求
3、动产质押
产品概述：是指借款人以其所有的动产质押给交行作为授信担保，交行指定监管公司对该质押动产进行监管，以贷款、承兑、国际贸易融资等各种融资形式发放的、用于满足借款人采购货物所需资金的金融服务。
业务流程：
（1） 借款人将商品存入监管仓库
（2） 办理好动产质押手续
（3） 交行向借款人发放融资
（4） 借款人交存提货保证金（或货物）
（5） 交行向监管公司签发提货通知书
（6） 借款人向监管公司提货
功能特点：
（1） 质押动产须满足可见、易保存、不易腐等特点；
（2） 交行提供静态质押、滚动质押两种业务模式
（3） 借款人可以在途运输的商品作为质押获得融资
（4） 监管公司可提供自有仓库、借款人仓库、第三方仓库质押监管的服务
供应商服务
1、 银票保贴
产品概述：是指核心企业、供应商和交行三方进行合作，由交行为核心企业开具以供应商为收款人的银行承兑汇票,并对该银行承兑汇票进行贴现的金融服务。
业务流程：
（1） 交行为核心企业开立银行承兑汇票
（2） 核心企业将银行承兑汇票交付供应商
（3） 交行为供应商所持银行承兑汇票进行贴现
功能和特点：
根据需要，交行可以提供买方付息或卖方付息银票贴现服务
2、 商票保贴
产品概述：是指核心企业、供应商和交行三方进行合作，由交行承诺将核心企业开具的以供应商为收款人的商业承兑汇票进行贴现的金融服务。
业务流程：
（1） 供应商向核心企业发货
（2） 核心企业将应支付给供应商的商票直接递交给交行
（3） 交行内部进行票据传递
（4） 交行对商票进行贴现
（5） 商票到期托收，用于还款
功能和特点：
（1） 降低核心企业财务成本
（2） 实现商票跨区域流通
（3） 加快资金回笼速度，有效缓解供应商资金压力
（4） 票据在交行内部进行传递，有效防范票据伪造的风险
3、 国内保理
产品概述：是指交行应供应商（卖方）申请，受让其在国内贸易中以赊销方式向核心企业（买方）销售货物或提供服务所产生的应收账款，并为其提供贸易融资、应收账款管理及催收、信用风险担保等金融服务。国内保理可分为有追索权保理和无追索权保理。
业务流程：
（1） 供应商根据销售合同向核心企业发货，形成应收账款
（2） 供应商与交行签订保理合同，申请转让应收账款
（3） 核心企业向交行确认应收账款金额
（4） 交行根据核心企业确认的应收账款金额，向供应商发放保理融资
（5） 应收账款到期，核心企业支付应收账款，归还保理融资
功能和特点：
（1） 有追索权国内保理项下，如应收账款到期核心企业未付款，则供应商回购应收账款；无追索权国内保理项下，如应收账款到期核心企业未付款，在无商业纠纷情况下，交行无权追索供应商
（2） 无追索权国内保理可起到改善财务报表，提高资产流动性的作用
（3） 交行与核心企业签署买方保理合作协议的，国内各地供应商将享受标准、统一的国内保理服务
（4） 国内保理可以与国内贸易信用保险进行有效的结合
4、 国内信用证
产品概述：是指供应商、供应商所在地交行（协办行）、生产厂商、生产厂商所在地交行（主办行）四方合作，由主办行为核心企业向国内供应商购买货物提供开立国内信用证的授信支持，同时供应商将上述国内信用证提交当地协办行申请贸易融资，如信用证议付的一种金融服务。
业务流程：
（1） 核心企业根据购销合同向其开户行申请开证
（2） 核心企业开户行审核后开立国内信用证，并通过供应商开户行通知供应商
（3） 供应商向核心企业发货
（4） 供应商向其开户行交单
（5） 单据传递，审单承兑（远期）
（6） 核心企业开户行向核心企业交单，核心企业提货
（7） 信用证到期，核心企业付款，并通过供应商开户行将款项划至供应商账户
功能和特点：
（1） 是买方获取短期融资的有效渠道
（2） 银行内部传递单据，防止商业欺诈，规避票据伪造风险
（3） 银行承担第一付款责任，规避买卖双方的信用风险和市场风险
（4） 开证后承兑前，不体现在核心企业财务报表上；承兑后，才体现在财务报表的应付科目